獵頭公司排名前十的高邦獵頭公司最近開展對第三方理財的培訓，知識要點：
第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不同于銀行、 保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務
機構簡介
作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。
通常，第三方獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括客戶的資產狀況，投資偏好和財富目標，然后，根據具體情況為客戶定制財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。
第三方獨立理財顧問的老板就是客戶，作為“雇員”，他們完全從客戶的自身利益出發。主講人與大家分享自己的心得，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對于理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。但是因為提供服務的人員需要比較強的專業性，所以提供服務的門檻比較高，這讓一般投資者很難使用職業的三方理財服務；在新興的互聯網技術和移動互聯網技術的前提下，降低服務的成本，提供優質的服務，逐漸的成為可能。
理財顧問
國內理財顧問的隊伍在急速壯大——有海歸、有金融機構的銷售代表、還有剛畢業的大學生，甚至有報道說銀行的保安都能充當“理財顧問”，指點大媽們買基金。
理財種類
理財并不是把存在銀行的錢換成國債、買幾只基金那么簡單，它涉及儲蓄、投資、保障、稅籌等諸多方面。基于此，理財顧問首先應具備一定的專業資質。
理財資質
良好的教育背景、金融業從業經歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財顧問資質的標尺。此外，還可以看看理財顧問是否具有理財資格或水平證書，比如CFP（注冊金融理財師）、RFC（注冊財務顧問）、RFP（注冊財務規劃師）、CWM（特許財富管理師）、REA(房地產評估師)等。除了看資質，理財規劃的方案可以從3個方面進行評估：
1、是否以客戶的需求作為理財規劃和行動的出發點，不同的客戶對收益和風險的態度都不同，專業的理財公司和理財顧問會首先對客戶做調查問卷，進行類型分類和評估，以為客戶打造量身定制的理財方案；
2、是否對產品和市場了解透徹，只有熟練掌握各種金融產品及工具，并熟識其特點和風險，才能合理的通過資產配置為客戶提供優化的投資方案,追求利得最大化；
3、對風險的可控度，理財的目的是開源，同時還有防風險，理財方案是否恰當，除了收益，風險可控度也是重中之重。
理財興起
新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？
基于這種現狀，一種“即賣規劃也賣產品”的新興理財業務——第三方理財正悄然興起。據了解，此種業務發源于歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現于北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。
據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。
獵頭公司排名知名機構
千壹理財
“千壹理財”是由北京聯儲在線信息服務有限公司創立并運營的移動互聯網理財品牌。致力于通過專屬的手機移動APP，為個人與機構投資者提供可靠的移動互聯網理財服務。 “千壹理財”采用了與P2P形成明顯差異的P2F (即person-to-financial institution)模式，是指個人對金融機構的模式，這種模式下基礎資產來自信托、銀行、證券、保險等金融機構，金融機構具有完整的風控措施，能夠保證資金的安全和收益的穩定。 [2]
極元財富
極元財富隸屬于上海極元金融信息咨詢服務股份有限公司，是國內理財媒體《理財周刊》以及國內個人理財門戶第一理財網整合優勢資源成立的第三方理財服務品牌。極元財富為客戶提供包括固定收益信托，陽光私募基金，以及私募股權投資在內的綜合的財富管理服務。
宜信財富
宜信財富主要提供P2P 信托產品、保險、固定收益類、公益理財類、海外房產、股權類等理財模式投資等為主的資產配置服務。
互聯網金融平臺 市場理財方式：P2P P2B PPP
金融危機爆發后，歐洲各大銀行為自保普遍出現借貸情況。急于發展業務的中小企業苦于借貸無門，常為一小筆周轉資金不到位而束手無策，網絡金融服務首先在英國興起。
中國的情況：銀行信貸偏向國企和大企業，處于夾縫中的中小企業往往很難從正規渠道獲得融資支持，借貸無門。小額貸款公司則受限于資本金的限制，服務客戶有限。在此背景下，網絡借貸平臺應運而生。
網絡借貸模式在服務小微企業方面有著獨特的優勢。小微企業主以個人名義，通過中介獲得融資，既能做到方便快捷，又能有效利用社會閑散資本，再加上機構通過網絡能有效降低服務成本，符合小微企業需求,投融貸P2P就很符合。
P2P網絡借貸平臺指個人與個人間通過網絡平臺達成的小額借貸交易。借款者可自行發布借款信息，包括金額、利息、還款方式和時間，實現自助式借款;借出者根據借款人發布的信息，自行決定借出金額，實現自助式借貸。
P2B是指person-to-business，個人對（非金融機構）企業的一種貸款模式。
P2B平臺只是作為一種純粹的投融資中介只收取一定平臺服務費，本身既不融資也不放貸。
與P2P不同P2B平臺只針對中小微企業提供投融資服務，借款企業及其法人（或實際控股的大股東）要提供企業及個人的擔保，并且基本上不提供純粹的信用無抵押借款，再加上類似擔保模式的借款保證金賬戶，因此從投資風險角度分析P2B比P2P具有更高的投資安全性。
公私合營模式（PPP），以其政府參與全過程經營的特點受到國內外廣泛關注。PPP模式將部分政府責任以特許經營權方式轉移給社會主體（企業），政府與社會主體建立起“利益共享、風險共擔、全程合作”的共同體關系，政府的財政負擔減輕，社會主體的投資風險減小。
PPP模式比較適用于公益性較強的廢棄物處理或其中的某一環節，如有害廢棄物處理和生活垃圾的焚燒處理與填埋處置環節。這種模式需要合理選擇合作項目和考慮政府參與的形式、程序、渠道、范圍與程度，這是值得探討且令人困擾的問題。
